Власти предлагают ввести в России комплексные антиотмывочные правила для крипторынка: все участники должны будут полноценно идентифицировать клиентов, отслеживать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с высокорисковыми клиентами.
Кого коснутся новые требования?
Новые правила затронут широкий круг участников рынка цифровых активов — биржи, криптообменники, цифровые депозитарии, брокеров и других поставщиков услуг, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами.
Основные обязанности участников
- Полная идентификация клиентов (KYC) — установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Введение обязательного контроля за операциями — появятся пять новых видов операций, подпадающих под обязательный мониторинг.
- Порог уведомления — информирование уполномоченных органов о крупных операциях с порогом «от миллиона».
- Возможность отказа в заключении договоров цифрового счета при подозрениях в отмывании денег или финансировании терроризма.
- Право делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Требование сопровождать переводы (travel rule)
Меняется порядок сопровождения переводов: цифровые депозитарии обязаны будут передавать информацию как об отправителе, так и о получателе цифровой валюты и цифровых прав, интегрируясь в единую систему сопровождения переводов.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить оценки юридических лиц, а депозитарии, использующие эти данные, обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Переходный период и риски для страны
Базовый пакет норм планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствие с требованиями FATF. Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу, без отсрочки, поэтому компании могут начинать подготовку уже сейчас.
Если Россия не пройдет очередную оценку FATF в 2028 году, это может привести к включению в серые или черные списки организации и фактическому отключению от части мировой финансовой системы.
Реформа нацелена не только на выполнение международных требований, но и на «декриминализацию» рынка цифровых активов через внедрение комплексной антиотмывочной системы регулирования.
