По данным ведомства, Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
В регламенте Центробанка перечислены девять критериев, по которым банки могут помечать подозрительные операции при снятии наличных. Среди них:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП свыше 200 тысяч рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента (снятие в необычное время, на нестандартную сумму или в непривычном месте);
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции;
- наличие на устройстве вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В ведомстве подчеркнули, что перечисленные критерии помогают банкам выявлять потенциально мошеннические операции и не означают автоматического обвинения клиента.
