Если операции вызывают подозрения, на счета могут вводиться лимиты — до 30 тысяч рублей.
В Госдуму внесён законопроект об ограничении поступлений для клиентов с подозрительными операциями: им будут разрешать не более 30 тысяч рублей в месяц; столько же можно будет вносить наличными.
Если оценка банка совпадает с данными ЦБ, ограничения введут не позднее следующего рабочего дня. Меры могут действовать до года; при повторном выявлении подозрительных операций в течение трёх лет после снятия — два года. Рассмотрение документов клиента для пересмотра решения займёт до семи рабочих дней.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Однако ошибка может привести к задержке оплаты по счетам за работу или за помощь родственникам. Нужно будет объяснять происхождение денег, а повседневные траты останутся.
Рекомендуется держать часть средств наличными на необходимые расходы. Это резервный способ оплаты — в случае сбоя связи или недоступности карты продукты и лекарства будут нужны.
Дополнительная информация — по официальным источникам.
