Кратко
Комментируете каждый банковский перевод, чтобы избежать вопросов от налоговой? Это вряд ли поможет.
Что предлагает законопроект
Госдума рассматривает инициативу, по которой Центральный банк будет передавать ФНС сведения о переводах, совершённых через Систему быстрых платежей (СБП).
В зоне риска — переводы на сумму более 2,4 млн рублей в год.
Как ФНС контролирует переводы
- обмен данными между регуляторами и банками;
- анализ потоков переводов и сопоставление с декларированными доходами;
- запросы к банкам и физическим лицам при выявлении разрывов в сведениях;
- использование автоматизированных систем мониторинга финансовых операций.
Пока закон не принят, полезно сохранять подтверждающие документы по крупным переводам и при необходимости консультироваться с бухгалтером или налоговым консультантом.
Иллюстрация: переводы через СБП
