Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Законодатели отмечают, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогами, нередко скрывается оплата услуг, аренды и иной фактический доход.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к строго определенным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена информацией между ФНС и ЦБ. Налоговая служба будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других финансовых показателях.
На основе поступающей информации Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что такие механизмы дадут государственным органам возможность точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это должно позволить государству увязать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки проекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а также что обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
